北美精算師SOA考試培訓(xùn)

備注： SOA要求完成基礎(chǔ)階段的VEE 三個(gè)科目學(xué)分認(rèn)證和Exam P 、Exam FM、 Exam IFM ， 精算階段的Exam LTAM 、Exam STAM 、 Exam SRM。 高級(jí)階段的FAP和Exam PA ，以及最后的專(zhuān)業(yè)階段 APC 研討會(huì)，就能獲得準(zhǔn)會(huì)員資格，也就是我們說(shuō)的準(zhǔn)精算師資格ASA。

SOA的專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證分為以下兩類(lèi)：準(zhǔn)精算師ASA和正式精算師FSA。
☆. 準(zhǔn)精算師 Associate of the Society of Actuaries (ASA)
  
SOA準(zhǔn)精算師全面掌握風(fēng)險(xiǎn)形成及管理的基礎(chǔ)概念和實(shí)用技巧，將相關(guān)概念和技巧應(yīng)用于日常問(wèn)題中，尤其是因未來(lái)的不確定性因素給財(cái)務(wù)所帶來(lái)的影響。獲取ASA資格，考生需要完成以下課程和考試要求，ASA要求包括：

1. 七門(mén)考試：
●Exam P–Probability 概率論
●Exam FM–Financial Mathematics 金融數(shù)學(xué)
●Exam IFM- Investment and  Financial Markets  投資和金融市場(chǎng)
●Exam LTAM-Long Term Actuarial Mathematics 長(zhǎng)期精算數(shù)學(xué)
●Exam STAM - Short-term Actuarial Mathematics 短期精算數(shù)學(xué)
●Exam SRM- Statistics for Risk Modeling 風(fēng)險(xiǎn)建模統(tǒng)計(jì)
●Exam PA-Predictive Analytics 預(yù)測(cè)分析

2. 三門(mén)VEE認(rèn)證課程，全稱 Validation by Educational Experience, 是ASA 必修課程。 在申請(qǐng)認(rèn)證之前， 考生須通過(guò)兩門(mén)基礎(chǔ)考試，并且兩門(mén)考試的成績(jī)單已顯示在SOA 個(gè)人主頁(yè)的成績(jī)單上。VEE認(rèn)證課程的通過(guò)形式比較特別，可以不用參加考試， 需要在SOA官方認(rèn)可的機(jī)構(gòu)或高校中，選修指定的課程，并取得B-（或百分制的76分）以上的成績(jī)。然后考生可憑該有效成績(jī)到SOA官網(wǎng)上填寫(xiě)申請(qǐng)表格，通過(guò)審核后即為完成該門(mén)課程。 以下是VEE 三門(mén)需認(rèn)證的課程。
●VEE  Economics 經(jīng)濟(jì)學(xué)
●VEE  Accounting and Finance 會(huì)計(jì)金融
●VEE  Mathematical Statistics 數(shù)理統(tǒng)計(jì)

3. FAP 網(wǎng)上學(xué)習(xí)課程,全稱Fundamentals of Actuarial Practice，是ASA和的必修課程。這門(mén)課程包含8門(mén)線上學(xué)習(xí)模塊及兩門(mén)綜合書(shū)面評(píng)估的網(wǎng)課，考生需要在報(bào)名之日起兩年內(nèi)完成所有內(nèi)容的學(xué)習(xí)和考試，逾期未完成者可以申請(qǐng)延長(zhǎng)一年。最 多可提交兩次延期申請(qǐng)，每次一年。
    
FAP課程旨在教授考生有關(guān)商業(yè)環(huán)境的知識(shí)，并利用Control Cycle模擬真實(shí)商業(yè)情景，訓(xùn)練考生在不同精算領(lǐng)域的解決問(wèn)題的能力。FAP當(dāng)中包含了實(shí)際情景應(yīng)用，并通過(guò)案例呈現(xiàn)出精算原則和實(shí)際操作?？忌矊⒂袡C(jī)會(huì)把這些原則和技巧運(yùn)用到傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)精算實(shí)踐領(lǐng)域中。FAP的兩門(mén)綜合在線測(cè)試，分別是期中測(cè)試及期末測(cè)試。在完成模塊1-5后，考生需完成期中測(cè)試；完成模塊6-8后，需完成期末測(cè)試。 對(duì)FAP網(wǎng)上學(xué)習(xí)課程感興趣的考生，也可先注冊(cè)一個(gè)Trial Account。注冊(cè)成功后，考生即獲得模塊一的30天試學(xué)權(quán)。

以下是FAP 網(wǎng)上學(xué)習(xí)課程：

Module 1: Introduction/Role of the Professional Actuary 專(zhuān)業(yè)精算師角色
Module 2: Core External Forces  核心外部力量
Module 3: Risk in Actuarial Problems 精算風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
Module 4: Actuarial Solutions   保險(xiǎn)精算的解決方案
Module 5: Design and Pricing of an Actuarial Solution 精算解決方案的設(shè)計(jì)和定價(jià)
Module 6: Model Selection and Solution Design 模型選擇和解決方案設(shè)計(jì)
Module 7: Selection of Initial Assumptions 初始假設(shè)的選擇
Module 8: Monitoring Results  檢測(cè)結(jié)果

4. APC研討會(huì)  全稱Associateship Professionalism Course，是獲得ASA的必要條件。在APC研討會(huì)中，考生將通過(guò)對(duì)大量的實(shí)際案例進(jìn)行研究，提高自身專(zhuān)業(yè)知識(shí)、職業(yè)道德、法律責(zé)任等各方面的素養(yǎng)。每一場(chǎng)APC研討會(huì)持續(xù)時(shí)間為一天半。其形式是到指定城市參加一個(gè)線下的研討會(huì)，每年在中國(guó)舉行4-5次，地點(diǎn)在會(huì)在報(bào)名前2-3個(gè)月在APC官方主頁(yè)通知。

☆. 正式精算師 Fellow of the Society of Actuaries (FSA)
FSA正式精算師是SOA會(huì)員的高級(jí)別，擁有全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，從概念規(guī)劃到實(shí)務(wù)操作，全面協(xié)助企業(yè)制定財(cái)務(wù)管理方針。

(1)完成ASA的要求，

(2)選擇FSA一個(gè)專(zhuān)業(yè)方向，并完成該方向的要求?？忌伸`活選擇完成每一項(xiàng)要求的順序，SOA也根據(jù)各個(gè)考試和模塊之間的知識(shí)銜接程度為每一個(gè)專(zhuān)業(yè)方向制定了推薦的順序。可供選擇的6個(gè)FSA方向?yàn)椋?br style="box-sizing: border-box; margin: 0px; padding: 0px;">Corporate Finance and ERM (CFE) Track 公司金融和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理
Quantitative Finance and Investment (QFI) Track 定量金融學(xué)和投資
Individual Life and Annuities Track 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)
Retirement Benefits Track 退休福利保險(xiǎn)
Group and Health Track 團(tuán)體和健康保險(xiǎn)
General Insurance Track 一般保險(xiǎn)跟蹤

（3）DMAC (Decision Making and Communication module)制定決策和交流模塊。在取得ASA資格后，考生會(huì)收到DAMC的報(bào)名邀請(qǐng)郵件，則考生可隨時(shí)報(bào)名學(xué)習(xí)DMAC。建議考生們按以下順序進(jìn)行FSA系列課程的學(xué)習(xí)：其余課程——DMAC模塊——FAC研討會(huì)。報(bào)名成功后，考生需在12個(gè)月內(nèi)完成DAMC所有內(nèi)容的學(xué)習(xí)。若考生未能在12個(gè)月內(nèi)提交畢業(yè)設(shè)計(jì)（FinalProject），則需要重新報(bào)名。若考生及時(shí)提交了Final Project， 但未能通過(guò)，則可提交一次時(shí)長(zhǎng)為六個(gè)月的延期申請(qǐng)；并且，無(wú)論考生何時(shí)提交延期申請(qǐng)，都視為從初次報(bào)名當(dāng)日算起，總共有18個(gè)月的學(xué)習(xí)時(shí)間。

 (4 ) FAC，全稱Fellowship Admissions Course，是FSA每個(gè)方向的最后一步。為了提高會(huì)員全面的實(shí)操能力，在成為正精算師之前，會(huì)員需要參加一個(gè)為期三天的線下研討會(huì)。已經(jīng)確定了2017年將會(huì)舉行5次FAC，其中有一次將會(huì)在亞洲舉行。